[Manifestations à venir] Le PERP : quelle place dans une stratégie patrimoniale et dans la préparation de la retraite ?

EFE organise, le 25 mai prochain, un séminaire sur le thème "Le plan d'épargne retraite populaire : quelle place dans une stratégie patrimoniale et dans la préparation de la retraite ?". Cette formation devrait, notamment, permettre aux participants de mieux comprendre les règles de fonctionnement et de constitution du PERP, ainsi que les incidences fiscales et patrimoniales de ce nouveau produit. Principaux thèmes :

- Le PERP dans l'approche du trésor : pourquoi et comment a-t-il été conçu et développé ?

- Dans quel cadre s'inscrit la loi Fillon du 21 Août 2003 ?
- Quelle vision et quelle volonté politique sont à l'origine du PERP ?
- Les caractéristiques du PERP.

- Le PERP dans une approche institutionnelle: quelle mise en oeuvre ?

- La souscription par une association ;
- L'organisme d'assurances gestionnaire du PERP ;
- Le rôle du comité de surveillance ;
- L'articulation des relations entre les différents intervenants ;
- Quelle sécurité pour les souscripteurs ?

- Quelle articulation avec les autres couvertures collectives ?

- Quelle place pour le PERP dans l'offre retraite ?
- Quelle part de la collecte des produits d'épargne pourra-t-il représenter ?
- Le PERP, concurrent de l'assurance-vie ?
- Quel impact sur les autres supports d'épargne ?

- Le PERP dans une approche patrimoniale globale : quel intérêt ?

- Les atouts patrimoniaux du PERP (sur le plan juridique, fiscal et financier) ;
- La part du PERP dans la préparation de la retraite selon les différents profils patrimoniaux ;
- Les arbitrages à réaliser avec les autres produits d'épargne individuelle (assurance-vie, PEA, etc.) ;
- Les stratégies d'optimisation fiscale à court terme et d'optimisation fiscale à court terme et d'optimisation de la retraite à long terme.

- Etude de cas : Comment constituer aujourd'hui une retraite performante ? Quel panachage des différentes solutions selon l'âge, les revenus et les souhaits patrimoniaux ?

- Le problème des retraites aujourd'hui en France ;
- Loi Fillon (N° Lexbase : L9595CAM), contrats d'assurance-vie, loi Madelin (N° Lexbase : L7486AI4), et autres outils de défiscalisation : comment optimiser les différents outils existants ?
- Quels avantages et inconvénients de chacune de ces solutions ?

Principaux intervenants :

Valérie Jost, représentant le ministère de l'Economie, des finances et de l'industrie 
Odile Boite, BNP Paribas assurances
Philippe Baillot, BRED Banque Populaire
Didier Péry, AXA assurances
Padovani d'Hautefort, Conseiller en gestion de patrimoine

Date :

Le 25 mai 2004
de 9h 05 à 17h 30

Lieu :

Paris

Prix :

850 euros HT

Renseignements :

www.efe.fr

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